工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新

2020-08-30 06:13 来源:综合整理

一、 产品概况

基金简称 工银瑞祥定开发起式债券 基金代码 005525

基金管理人 工银瑞信基金管理有限公 基金托管人 兴业银行股份有限公司

基金合同生效日 2018 年 6 月 11 日 上市交易所及上市日 - -

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 定期开放式 开放频率 每个封闭期 6 个月

开始担任本基金基金 2018 年 6 月 11 日

基金经理 李娜 经理的日期

证券从业日期 2008 年 7 月 1 日

1、本基金不向个人投资者销售。

2、基金合同生效满 3 年后的对应日,若基金资产净值低于 2 亿元,基金合同应当终

其他 止,且不得通过召开基金持有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监会

规定发生变化,上述终止规定被取消、更改或补充时,则本基金可以参照届时有效

的法律法规或中国证监会规定执行。

二、 基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

本基金的投资安排,请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

投资目标 在控制风险的基础上,通过积极投资,追求基金资产的长期稳定增值。

本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短

期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公

司债券、可转换债券(含可分离交易可转债的纯债部分)、可交换债券、资产支持证券、

银行存款、同业存单、债券回购以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融

工具。

投资范围 本基金不在二级市场买入股票、权证,也不参与一级市场新股申购和新股增发。

本基金投资组合资产配置比例:债券资产占基金资产的比例不低于 80%,但在每次开

放期前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内,基金投资不受上述比例限制;

开放期内,每个交易日日终本基金所持有现金及到期日在一年以内的政府债券的比例

合计不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购

款等;在封闭期内,本基金不受该比例的限制。

主要投资策略 封闭期内,本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化,对 GDP、CPI、PPI、外汇收

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支及国际市场流动性动态情况等引起利率变化的相关因素进行深入的研究,分析国际

与国内宏观经济运行的可能情景,并在此基础上判断包括财政政策以及国内和主要发

达国家及地区的货币政策、汇率政策在内的宏观经济政策取向,对市场利率水平和收

益率曲线未来的变化趋势做出预测和判断,结合债券市场资金及债券的供求结构及变

化趋势,确定固定收益类资产的久期配置。在利率预期分析及其久期配置范围确定的

基础上,通过情景分析和历史预测相结合的方法,“自上而下”在债券一级市场和二级

市场,银行间市场和交易所市场,银行存款、信用债、政府债券等资产类别之间进行

类属配置,进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。 开放期内,本基金为保持较

高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前

提下,将主要投资于高流动性的投资品种,减小基金净值的波动。

业绩比较基准 中债综合财富(总值)指数收益率。

风险收益特征 本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型及混合型基金,高于

货币市场基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注:1、本基金基金合同于 2018 年 06 月 11 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净

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值增长率。

2、基金的过往业绩不代表未来表现。

三、 投资本基金涉及的费用

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